Новые правила онлайн-торговли - кейс по установке онлайн-кассы

Вот и вступили в силу поправки к 54 Федеральному Закону, и главной проблемой 2017 года становится вопрос - необходима ли касса для компаний, ведущих свою деятельность в Интернете и осуществляющих платежи в режиме онлайн?

Кассовое оборудование должно быть у тех, кто получает виртуальные платежи!

С 01.07.2017г уже вступили в действие поправки к ФЗ №54 и сейчас могут появиться трудности у владельцев интернет-магазинов и любых сайтов, принимающих электронные платежи (оплата картами, Яндекс.Деньги, Вебмани и пр.). Они обязывают онлайн-бизнес внедрять кассовые аппараты, через которые информация с фискального чека отправляется в Налоговые органы сразу в период оплаты, несмотря на то что она осуществляется в сети Интернет.

К всеобщему огорчению, платежные системы типа Единых касс, Робокасс и др., и даже банки, у которых производится расчет картами, и прочие системы за вас это делать не возьмутся.

Кому и в каких ситуациях необходимо устанавливать ККТ

Если вы не нашли интересующую вас информацию, то можете написать нам – мы ответим на любой ваш вопрос.

Штрафные санкции за нарушение данного предписания будут довольно суровые, возможна приостановка функционирования компании до 90 дней, ну и трудности с Федеральной Налоговой Службой не желательны. Поэтому разберемся с этим вопросом подробнее.

Уточним терминологию

Контрольно-кассовая техника, ККТ – кассовое оборудование с ФН, подсоединено к сети Интернет, непрерывно находится в состоянии онлайн-режима, отправляет информацию с чекового документа в ОФД.

ОФД – оператор фискальных данных – среднее звено между кассовым оборудованием и ФНС. Главное его назначение – получить от обладателя ККТ информацию обо всех пробитых чеках и передать ее в органы Налоговой службы

ФН – фискальный накопитель – механизм шифровки и охраны данных с фискальных документов – информации о расчетах, которые проводятся кассой, также осуществляет сверку документации, которая подтверждает факт передачи нужной информации в ОФД, гарантирует полную секретность информации. С интервалом в 1-3 года происходит замена накопителя, после чего он находится на хранении около 5 лет.

КЭП – квалифицированная электронная подпись, необходима, чтобы зарегистрировать кассу в Налоговой службе.

К кому относится ФЗ №54

В конце данной статьи мы расскажем вам о тех категориях бизнеса, которых все же требование иметь ККТ не касается, а сейчас рассмотрим категории, требующие наличия кассы, это:

Обычный офлайн-бизнес.

Сюда относится любой магазин, гипермаркет и т.п. Они всегда взаимодействовали с ККТ, выдавали чеки, поэтому им посчастливилось с данными поправками.

С 01.02.2017г Федеральная Налоговая Служба требует становить на учет кассы нового выпуска, имеющие соединение с Интернетом и ОФД. Таким образом, владельцам такого бизнеса нужно всего лишь провести модернизацию старых касс или приобрести новые модели, фискальный накопитель ФН-1, который занесен в реестр допустимых, а также составить договор на оказание услуг с надежным ОФД.

Кстати, Налоговая служба регулярно ведет семинары и быстро отвечает на любые поставленные вопросы, поэтому здесь особых проблем не должно возникнуть.

Онлайн-продажи.

А вот здесь могут появиться некоторые трудности. Ведь людям привычно совершать оплату онлайн, к тому же кассовые аппараты раньше не использовались, и многие владельцы интернет-магазинов считают, что поправки к закону их не касаются.

Интересным моментом остается тот факт, что поправки приняты, а как это реализовать и предложить на виртуальный рынок - не придумали. По этой причине большинство владельцев сайтов удаляют платежи в онлайн-режиме. Некоторые даже идут на изощренные уловки и отправляют чек с покупкой клиенту, но это является нарушением закона, так как чек обязан быть выдан покупателю и отправиться в ФНС только во время самого платежа.

Чтобы и дальше получать оплату онлайн, надо приобрести ФН, осуществить регистрацию на официальном сайте ФНС с помощью Личного кабинета, оплатить аренду кассы, оформить договорные отношения с ОФД на обрабатывание сведений из чека, осуществить интегрирование кассовой техники с сайтом.

Совмещение онлайн и офлайн-продаж.

Такой бизнес имеет реальные точки продажи товаров (или сайты) и производит доставку.

Здесь есть два варианта выдачи чека:

• Без внедрения ККТ, интегрирующейся с сайтом

Здесь приемлемы такие способы - расчет по квитанции, оплата курьеру картой банка, наложенный платеж, наличные.

Необходимо отказаться от всех онлайн-платежей – Webmoney, Сбербанк.Онлайн, Киви, Яндекс.Деньги и пр., а также агрегаторов типа Яндекс.Кассы и др., благодаря им оплата и присоединяется к сайту.

При плате курьеру (вашему) ККТ требуется, при этом нового образца и присоединенная к сети Интернет, с приобретенным накопителем и связью с ОФД (обязательное наличие которой предусматривается с 01.02.2017г), при этом объединение с сайтом проводить не надо.

Как проходит процесс: у вас имеется курьерская служба, вы доставляете покупку клиенту и предоставляете чековый документ при оплате, как и во время офлайн-бизнеса. Но при этом у курьера в наличии должно быть мобильное кассовое оборудование. Чеки, оформленные заблаговременно, не являются действительными!!

Можно заключать договор со службой доставки на стороне, и они будут выдавать чековые документы клиентам, и отправлять информацию операторам фискальных данных и Налоговой службе, а деньги отправят на ваш счет с помощью безнала. Так что здесь удастся и без кассы обойтись.

• С использованием кассовой техники, интегрирующейся с сайтом

Бывают случаи, когда клиент оплачивает товар частями – на сайте магазина и при доставке, тогда выдается два фискальных документа при каждом платеже.

Часто для хорошо налаженной работы магазина в Интернете поддерживаются два способа оплаты – в реальном времени и автономном.

И не забывайте, чек выдается клиенту и направляется в Налоговые службы только во время оплаты, в противном случае нарушается законодательство.

Если вы до настоящего времени думали, что если платеж совершается с помощью агрегаторов (Яндекс.Касса, Робокасса и др.) или банковских систем, то они и направляют сведения в ФНС, то вы глубоко ошибались, за отсутствие ККТ отвечаете вы

Это происходит по той причине, что они осуществляют работу по лицензии Центрального Банка в качестве Некоммерческой Кредитной Организации, поэтому не могут быть агентом по платежам. У них другая задача – техобслуживание платежей (принятие и отправка) и уведомление вас о том, что расчет совершен, и именно в это время вы обязаны предоставить чек клиенту и информацию с него в Налоговую службу.

И еще один нюанс, если вы единовременно производите платеж в реальном времени (онлайн) и доставку курьерской службой, то необходимо использовать разные контрольно-кассовые аппараты. Так как во время регистрирования кассы в Налоговой службе указывается что-то одно – адрес сайта или фактический адрес магазина.

Что можно предпринять для продолжения принятия платежей и при этом не нарушать закон?

Рассмотрим подробнее, как оставить прием платежей или начать их принимать.

Самый простой способ – это использование агрегатора Яндекс.Кассы, ведь огромное число компаний в сети Интернет осуществляет с его с помощью принятие оплаты.

В данное время он отправляет информацию с чекового документа в сервисную систему Атол.Онлайн, который работает с фирмами, где продается товар в режиме онлайн, и на кассовые устройства Модуль.Касса, которые дают возможность проводить фискализацию покупок в реальном и автономном режиме.

Способы приема платежей Яндекс.Кассой

Преимущество этого агрегатора - ваши покупатели и клиенты смогут по-прежнему оплачивать покупку или услугу с помощью следующих систем – Сбербанк.Онлайн, денежный счет мобильного телефона, карты банка и др. Само собой, и агрегатор установит комиссионные выплаты около 3-6%.

Что необходимо для принятия платежей в реальном времени с 01.07.2017?

1. ФН и контрольно-кассовый аппарат (приобрести в личное пользование или арендовать) с поддерживанием Яндекс.Кассы.
2. Оформить договорные отношения с Оператором фискальных данных, а также наладить работу между кассой и оператором.
3. Провести регистрирование кассовой техники в Налоговой службе.
4. Выполнить подсоединение Яндекс.Кассы и настройку CMS.

После этих мероприятий данные об оплате будут автоматически отправляться в ККТ именно в период продажи товара, а уже оттуда к Оператору и в Налоговую службу.

Те же самые условия существуют и у следующих агрегаторов - Плэтрон, NetPay, ПэйМастер, Payture, PayKeeper, PayAnyWay, Payler, Пэй.Онлайн, CloudPayments, Единая касса Wallet One и у Робокасс, также с отправкой в облачные кассы. Надеемся, что скоро такие возможности появятся и у остальных агрегаторов. Но все же, настройку этих систем рекомендуется проводить вместе с хорошими программистами.

Если такие варианты вас не устраивают, то возможно провести интеграцию кассовой техники прямо с сайтом, о чем можно прочитать ближе к концу статьи.

Рассмотрим модель Яндекс.Кассы по осуществлению приема оплаты с помощью контрольных касс

На первом этапе требуется наличие накопителя и контрольной кассы. Если ваш бизнес построен на приеме платы в условиях реального времени, то подойдет Атол.Онлайн. При этом кассу нового образца можете арендовать. Если присутствуют продажи в реальном и автономном режиме, то лучшим выбором будет Модуль.Касса. Остановимся на Атоле, так как Модуль проходит настройку по похожей схеме.

Что нужно делать

• Направляемся на официальный сайт Атол.Онлайн и регистрируемся.
• Добавляем компанию

• Принимаем условия оферты, выбор опции “У меня нет договора”, проводим скачивание договора, заполняем, делаем возврат к окну “Ввести данные договора”, загрузку договора осуществляем здесь же, то есть отправку на электронный адрес производить не нужно, это очень удобно.
• Делаем возврат ко второму шагу, добавляем магазин и количество ККТ. На одно юридическое лицо можно добавлять несколько магазинов и касс.

Кстати, в перспективе планируется для магазинов, принимающих исключительно платежи онлайн, использовать кассу без распечатки чека.

У Атол.Онлайна ККТ, взятые в аренду, уже интегрированы с Яндекс.Кассами. Далее оформляем договорные отношения с ОФД.

• Проводим заключение договора с ОФД.

Можно выбирать любого оператора, но стоит отметить, что Атол содействует с 1-ым ОФД, поэтому при подключении к другим скидку в тарифном плане Атол не предоставит.

• Идем на сайт ОФД и регистрируемся, заключаем договорные отношения в виде оферты.
• Теперь нужно вернуться к Атол.Онлайну, нажать кнопку “Есть договор с ОФД” и ввести номер договора, а также дату составления.

Оплачиваем ККТ и ФН.

• Атол.Онлайн выдаст стоимость услуг.

Примерные расчеты на одно юридическое лицо и одну кассу: 1 ККТ (3 000 рублей – оплата за аренду и сервис каждый месяц) × 12 месяцев + 1 ФН (6 100 рублей, он уже в собственности) = 42 100 рублей за один год. Немаленькая сумма!

В эту сумму включена стоимость услуги Первого ОФД. Ну и не забывайте, что Атол.Онлайн имеет право менять цены.

ФН оплачивается сразу, и действовать будет 13 месяцев.

• Нажимаем опцию “Скачать счет” и производим оплату.

Обращаемся в Налоговую службу одним из двух способов.

С помощью Личного кабинета в ФНС

Здесь необходима электронная подпись (получается она заявителем и оплачивается по тарифу).

Что нужно делать, если КЭП имеется

• Вернемся к Атол.Онлайну, а именно к следующей опции

• Возврат к Личному кабинету на сайте ФНС, шаги - «Главная страница ∽ Учет ККТ ∽ Пакетная регистрация ККТ». Осуществляем загрузку скачанного файла, нажимаем “Подписать и отправить”, ваша заявка закрепляется электронной подписью и направляется адресату.

Можно зарегистрировать кассу ручным методом все в том же Кабинете, выбираем “Мои кассы”.

Чтобы регистрация прошла успешно, необходимо еще пройти оформление анкетных данных на все кассы и закрепить подписью.

• Ожидаем проверки данных Налоговой службой. В вашем Кабинете она выдаст регистрационный номер для каждой кассы.

С помощью личного посещения ФНС

При этом способе КЭП не требуется.

• Сначала скачиваем образец заявления. Чтобы зарегистрировать ККТ, необходима форма КНД 1110061, а не другая, которая выдается обычно.
• Заполняем заявление.
• Прикладываем копию договора и заявления о приобщении к нему.
• Посещаем ФНС, отдаем документы и получаем номер регистрации ККТ.

Далее для активирования кассы необходимо указать полученный регистрационный номер в Атоле и нажать кнопку “добавить”.

Ожидаем отчета от Атола об активировании кассы либо наблюдаем за опцией “Продолжить регистрацию”, которая при успешной активации должна стать активной.

После активирования, с полученным ответом (это чек от ККТ, взятой в аренду), где также будет код для активации ККТ в ОФД, направляемся в налоговую и отдаем чек. Также возможно указать необходимые данные с помощью Личного кабинета.

Ожидая ответ от Налоговой службы, вернемся к Оператору.

• Направляемся в Личный кабинет на сайте Оператора.
• Раздел “Управление ККТ”, указываем кассу.
• Регистрируемся в имеющейся форме.

Если во время регистрации некоторая информация забылась, можно перейти в Атол, часть “Кассы”, здесь имеется вся нужная информация.

• Делаем выбор тарифного плана.

Если контрольно-кассовое оборудование приобреталось в Атоле, то выбирается 1-ая тарификация – бесплатная.

Тут должен пригодиться чековый документ от Атола, где есть код для активирования, в появившемся окне введите его.

Если выбран другой тариф, то агентский код не вбивайте, берите его из отчета Атола. Если отчета нет, то обращаемся с письмом по адресу ecom@atol.ru, где указываем свои данные и требуем код для Оператора-1.

Тем временем Налоговая служба предоставит нам итоги регистрации контрольной кассы.

• Результаты представлены в вашем Кабинете на официальном портале Налоговой службы в разделе “Результаты обработки отчетов о регистрации”.
• После получения результатов, нужно перейти к этапу “Скачать в CSV”.
• Файл с итогами регистрации направляем в Атол на e-mail.
• После удачного рассмотрения в Личном кабинете Атола у вас покажутся установки – логин, пароль, группа.

Осталось дело за малым – настроить интеграцию сайта, вашу кассу и Яндекс.Кассы.

Проводим наладку работы сайта.

Яндекс.Касса имеет возможность проводить обновление модулей управляющих устройств сайтов, сегодня уже отправляют чековые документы из Яндекс.Касс в контрольно-кассовые аппараты модульные системы следующих CMS - Amiro.CMS, HostCMS, Storeland, Commerce (Drupal), JoomShopping (Joomla), DIAFAN.CMS, MODx Revolution, Moguta.CMS, Virtuemart 1 (Joomla), Opencart, Webasyst Shop-Script, WooCommerce, Ubercart (Drupal), Magento (Rugento), InSales, Wordpress, Prestashop, Oscommerce, Webasyst Shop-Script, SimplaCMS.

Если в представленном перечислении вашей вариации не нашлось, то придется присоединять кассу напрямую, об этом мы напишем немного позже. Если вы не в курсе, какой именно у вас модуль, то обязательно напишите нам info@itb-company.com, мы поможем разобраться в этом вопросе.

Но если в этом списке оказалась ваша модульная система, то для взаимодействия с сайтом вам необходимо:

• Выполнить настройку отправления сведений с чека в Яндекс.Кассу , то есть сделать обновление модуля.
• Изменить настраиваемые параметры Личного кабинета.

После обновления модуля вся требуемая информация будет отправлена им в нужном формате. Выполняется обновление достаточно просто, любой системный администратор с этим быстро справится, но, а если возникнут вопросы, обращайтесь к нашим специалистам, они всегда рады помочь, стоимость при этом остается на самом доступном уровне.

Теперь необходимо, чтобы Яндекс.Касса направляла сведения на вашу кассу, отправляемся в настраиваемые характеристики Яндекс.Кассы.

Важная информация! Все запросы об оплате Яндекс.Касса направляет исключительно на сайты с имеющейся защитой, поэтому все сайты должны иметь в начале протокол HTTPS , что говорит о зашите сертификацией SSL. В случае отсутствия этого сертификата отправление не будет производиться.

Так что убедитесь, что вы имеете защиту либо выполните ее.

Переходим к части “Настройки магазина”

Жмем кнопки по очереди: “Выбрать решение” – “Через Яндекс.Кассу” – “Атол.Онлайн”. Затем заполняем поля логина, пароля, кода, полученные ранее, они необходимы для того, что Атол допускал запросы от Яндекс.Касс к вашей кассе. Отправку сведений выбираем “Стандартную”.

После выполнения необходимых настроек Яндекс проверит связь с ККТ (при оплате), если ваша касса не даст ответа, то и платеж не будет совершен. Если даже после настраивания будут неполадки и сбои со стороны, то вы можете написать на e-mail merchants@money.yandex.ru, вам обязательно помогут.

Если вы пользуетесь услугами других агрегаторов, то для начала всех действий вам нужно узнать конкретнее, с какой системой они взаимодействуют по принятому закону. Все же не все владельцы сайтов работают с Атол. Этапы настройки CMS тоже лучше уточнять у своего агрегатора. На практике, конечно, большинство агрегаторов имеет уже готовые решения под действующий Федеральный Закон №54. А по вопросу, как внедрять и обновлять системы, вы можете проконсультироваться у нас на сайте, написав на электронную почту или позвонив по телефону.

Как подсоединить ККТ прямо к сайту

В случае пользования Яндекс.Кассой обмениваться информацией с ККТ она будет самостоятельно. Но если вы пользуетесь прочими системными устройствами или принимаете услуги не одного агрегатора, то лучше и удобнее проводить интеграцию контрольной кассы с сайтом напрямую, так как могут не пригодиться настраиваемые параметры агрегаторов и даже обновление блока модуля.

Но здесь требуется помощь грамотного программиста (в любом случае с 1 по 6 этапы вы должны будете выполнить).

Так как ККТ взята в аренду у Атол.Онлайн, то программисту будет необходим API, который можно скачать в Telegram. После изучения API программист оперативно выполнит интегрирование, если у вас такой специалист отсутствует, то можно обратиться к нашим программистам, написав по адресу info@itb-company.com.

По нашему мнению, взять в аренду ККТ в Атоле и подсоединить их прямо к сайту, чтобы платежи отправлялись с их помощью, - самое выгодное и проверенное решение.

Еще одним вариантом будет продажа товара на площадке со стороны, и за кассы отвечать будет она, примером служат маркетплейсы – нишевая торговая площадка (Яндекс.Маркет, Товары.Mail и др.).

Исключения из правил срабатывают и здесь!

Кому не требуется внедрение контрольно-кассового оборудования?

• Ремонт обуви
• Производство ключей
• Продажа товара народного ремесла, произведенная собственными руками
• Взятие в аренду своей недвижимости
• Продажа печатной продукции в киосках и павильонах, разносных товаров
• Торговля мороженым и напитками без алкоголя на розлив
• Фруктовые и овощные рынки
• Ярмарки, выставки с продажей продукции, рынки, осуществляющие деятельность по розничной системе
• Аптечные пункты, которые работают при фельдшерских учреждениях в районах и областях, медучреждения в районной местности, не имеющей аптечных пунктов.
• ИП и другие организации, которые работают на отдаленных или труднодоступных территориях. При этом данный пункт должен числиться в реестре, составленном властями региона.

Торговые автоматы, терминальные устройства для принятия платежей, налогоплательщики ЕНВД и ПСН обязаны иметь ККТ, но получили отсроченную дату установки – до 01.07.2018г.

Большинство предпринимателей ссылается на такой момент:

Тем самым появляется отсрочка по внедрению кассового оборудования, но мы советуем в этой ситуации не идти на поводу у разночтения, ведь всем известно, как законы могут разными людьми трактоваться по-разному. В этой ситуации лучше обратиться в районный отдел ФНС и уточнить эту информацию, например, нам Налоговая служба на это ответила, что на нас этот пункт статьи не распространяется, ну а мы в свою очередь ей не стали противоречить, кому нужны такие беспокойства и трудности?

Подведем краткий итог: с какого времени и кто должен иметь ККТ нового образца

Вас не оказалось в перечисленном нами списке? Тогда вернитесь к 1-ому этапу нашей инструкции и обучайтесь работе по новым технологиям!

При возникновении трудностей вы можете ознакомиться с предложениями нашей компании, мы окажем помощь в обновлении модулей, интеграции сайта и кассы, а также проконсультируем по остальным возникающим вопросам, пишите.

Считаете, что наша статья раскрыта не полностью? Пишите в комментариях, мы попробуем ее дополнить.